Buscando o primeiro milhão: ações

Fala galera da Finansfera!!!

O iBovespa hoje fechou abaixo de 95 mil pontos. Já IBOV em 40 mil pontos e também a quase 120 mil pontos. Em todos os cenários eu comprei ativos. Hoje, abaixo de 95 mil pontos será que é uma boa comprar?

Estava olhando o fechamento da minha carteira no Brasil e tirei algumas conclusões que de um lado pode me deixar revoltado mas de outro me mostra várias oportunidades. Quando faço uma leve comparação com minha carteira no exterior, o lado da revolta se acentua mas ainda assim, vejo grandes oportunidades. Vamos falar um pouco sobre isso.

Controle seus investimentos com a Investing.com

Eu já fiz dois vídeos mostrando como utilizar o site Investing.com para controlar seus investimentos. O site é muito bom para controlar seus investimentos. A única coisa que ele não controla são os dividendos recebidos. Já fiz contato com eles mas responderam que não oferecem esse serviço, o que mesmo assim não desqualifica o site como excelente ferramenta de acompanhamento.

Se você ainda não assistiu aos dois vídeos que já fiz, basta clicar neste link e neste aqui também. Nestes vídeos você vai aprender como criar uma carteira e como fazer todo o acompanhamento, além de aprender outras ferramentas. O pessoal gostou tanto destes dois vídeos que pretendo fazer um outro mostrando mais algumas ferramentas que auxiliam na tomada de decisão e controle.

A bolsa sobe caindo

Quem investe há pelo menos um ano já ouviu esta frase com certeza. A bolsa sobe caindo e neste momento, após subir bastante, ela está caindo. Vou mostrar e tecer alguns comentários sobre minha carteira de investimentos no Brasil. Alguns ativos eu já encerrei posição com lucro, outros estão na carteira com lucro, porém, no momento, muitos estão com resultado negativos buscando preços de anos atrás. É sempre bom relembrar que eu sou um Holder nos ativos então não é meu foco ficar vendendo na "alta" e comprando na "baixa".

Não vou demonstrar aqui os dividendos recebidos ao longo de anos com alguns investimentos. Alguns ativos já me pagaram grandes dividendos como a BBSE que comentei neste post. Ela foi a que mais me retornou em dividendos e não aumentei posição porque já estava muito grande na carteira, no entanto, já estou considerando aumentar um pouco a posição.

A imagem abaixo foi tirada do Investing.com e mostra todos os meus ativos, os preços de compra, os preços do dia que fiz este post, ou seja, 28 de setembro de 2020, o peso que cada ativo representa na minha carteira, a variação diária em porcentagem e a variação total da carteira também em porcentagem. Vamos comentar algumas delas.

Os ativos que estão mais em cima é porque, ou comprei recentemente, ou aumentei posição recentemente como foi o caso de ODPV e NEOE. Vamos começar com desde SAPR. Tá pagando 3,3% de dividendos a ano.

SAPR11 - Comprei em julho e agosto deste ano, ou seja, ainda não deu tempo de maturar o ativo. Vamos aguardar as evoluções e os próximos resultados. Acredito que é um bom setor e não tinha nada no segmento em minha carteira.

NEOE3 - Comprei no IPO em julho de 2019 e depois aumentei posição em maio e agosto deste anos. É outro ativo que gosto bastante e acredito que trará bons frutos no futuro. Possivelmente vou aumentar posição novamente. Talvez aumente logo porque tivemos uma boa queda no preço mas mesmo assim ainda está 8% acima do meu PM. Ela paga 2,1% de dividendos hoje.

ODPV3 - Gosto muito deste ativo e praticamente foi o ativo que me fez escrever este post. Pensei em escrever um só dele mas este aqui fica mais completo. Tenho Odontoprev desde fevereiro de 2017. Depois aumentei posição em maio e agosto de 2020. Minha primeira compra foi em R$ 11,76, a segunda em R$ 14,00 e a terceira em R$ 12,94. Meu preço médio é de R$ 12,42 e agora está R$ 11,95. Provavelmente comprarei algumas ações esta semana ainda aproveitando esta baixa. ODPV3 já chegou a R$ 18,45 e ainda vejo uma recuperação em breve. Para quem é um Holder, é hora de comprar mais. Ela paga 3,3% de dividendos hoje.

CIEL3 - Bom, Cielo é um caso à parte. Comprei em 2016 com preço de R$ 24,19 e acabei acompanhando toda a queda dela. Confesso que não vendi por teimosia e agora, como minha carteira cresceu muito de lá pra cá, a posição nela ficou bem menor. Adicionei mais algumas ações depois pra baixar o preço médio que está em R$ 17,40. Vou manter ela para quando eu vender um ativo no lucro, abater o imposto vendendo ela junto. Tenho que considerar que já recebi muitos dividendos de Cielo e hoje ela tá com yiled de 8,4%.

ITSA4/3 - Tenho as duas Itaúsa porque quando me foi pago bonificação da ITSA3, recebi ações da ITSA4. Depois disso acabei comprando só a 4 mas não vendi a 3. Tenho 10 compras diferentes de ITSA4 mais algumas de 3 então não vou detalhar aqui. Nesse preço atual, já quero fazer mais uma compra. Meu preço médio está em R$ 9,38 na 4, e R$ 9,77 na 3. Yield aproximado de 1,1%.

GRND3 - Tinha desde 2016 e vendi em 2017 com excelente lucro. Depois comprei em 2018 a um preço mais baixo do que vendi em 2017 e estou mantendo. Meu preço médio é de R$ 6,68 e o yield dela é de 3,7%. Tenho que aumentar posição pra tentar igualar com as demais e o preço também está bom.

BBDC3 - Banco é sempre bom né?! Bradesco já comprei e vendi algumas posições pelo meio do caminho. A ação tinha subido bastante fazendo minha carteira ficar muito desbalanceada e resolvi vender uma parte. Recomprei depois mais barato. Preço médio de R$ 16,88 com yield de 3,4%.

B3SA4 - Fiz somente uma compra em abril deste ano. Ativo é muito bom e pretendo comprar mais só que ela disparou após minha compra e está liderando os ganhos mesmo com essas quedas recentes. Estou com mais de 35% no positivo sendo que já cheguei a estar com mais de 60%. Está pagando 3,1% em dividendos anuais.

EGIE3 - Outra queridinha do setor elétrico. Tenho 5 compras diferentes dela perfazendo um preço médio de R$ 40,45. Tá praticamente zero a zero hoje e ainda pretendo aumentar posição. Gosto de comprar bons ativos quando eles estão vermelhos na minha carteira. Tem um yield maiorzinho pagando 4,22%.

FLRY3 - Tenho 3 compras dela e preço médio de R$ 21,73. Gosto e acredito no setor. Estou com lucro de mais de 20% mas pretendo aumentar posição ainda. Seus dividendos estão na marca de 4,4% ao ano.

IRBR3 - Essa aqui foi do céu ao inferno. Entrei no IPO e depois fiz mais 3 compras sendo a última a subscrição deste ano. Estava com mais de 300% nela até que vimos a fatídica carta falando das contas dela e o resultado está ai na telinha. Já recebi bons dividendos mas ela está bem negativa na carteira. Não vou deixar virar outra Cielo, vou analisar os próximos resultados pra saber se saio, apesar que já foi dito que lucro só ano que vem. Ainda tem um ótimo yield em 5,3%.

MDIA3 - Também gosto desse ativo mas só fiz uma compra. É um ativo que variou bastante na minha carteira e agora entrou no negativo novamente e isso abre espaço para comprar mais umas ações e baixar preço médio. Quase não paga dividendos com seus 0,59% de yield.

ITUB3 - Outro ativo bem antigo na minha carteira. Comprei em maior de 2016 e depois em abril e maio de 2019. Após isso, não comprei mais porque comprei muito Itaúsa e quando olho o setor bancário na minha carteira, vejo que está grande demais. Dei uma segurada e agora entrei levemente no negativo, o que me abre espaço para mais compras. Itaú tem excelente yield na casa de 5,1%.

PSSA3 - Foi um ativo que comprei no preço da época que estava alto. Apesar de já ter ficado no positivo na carteira algumas vezes, é mais comum o preço está sempre mais baixo que meu preço médio. Gosto do setor de seguradora e ainda pretendo aumentar posição como agora que está quase 10% abaixo do meu preço médio. Paga um ótimo yield de 4,1%.

BBSE3 - Este é um dos melhores ativos que tenho. Entre 5 compras desde 2016 até 2018, o preço médio é de R$ 27,49. Quando vi o preço lá em R$ 23,00 me cocei pra comprar mais só que ela é a maior posição na carteira então não quis desbalancear mais ainda. Hoje o preço está chegando perto dos R$ 23,00 novamente mas não vou deixar passar, farei umas comprinhas dela. Seu yield está em 11% e isso é um absurdo kkkkk. Vou comprar mais dela e se chegar aos R$ 30,00, vendo uma parte pra balancear e continuo com o resto, apesar que esse yield é magnífico.

ABEV3 - Por fim, tenho Ambev que entre 3 compras desde 2016 até 2018 me deixou com preço médio de R$ 17,12. Gosto da gestão da empresa e do seu ramo de atuação mas faz tempo que não vemos a ação subir. Como é uma empresa bem gerida e tem muito caixa, quero aproveitar o momento de baixa e de estar negativa na carteira para fazer uma compra. Ainda acredito que teremos boas notícias de Ambev. Seu yield está em 3,3%.

Bom, como podem perceber, muitos ativos estão com preços mais baixos do que meu preço médio e isso pra mim é um excelente ponto de entrada, o problema é ter dinheiro pra entrar em todas de uma vez. Também podemos perceber que o yield médio é de 3,5% o que esta bom pra mim. Na verdade o yield sobe um pouco mais por causa de BBSE3 e se eu aumentar posição agora, o yield sobe junto.

Considerações Finais

Quais as conclusões que podemos tirar? Em primeiro lugar que nada é recomendação de compra ou venda. Depois, que ser buy and hold requer tranquilidade para ver seus ativos subirem bastante no curto prazo e voltarem para o negativo. Além disso, temos que ter a confiança de comprar mais ainda quando está em posição vermelha da carteira.

Por fim, vemos que mesmo que alguns ativos estejam negativos, ainda pagam bons dividendos. Desconsiderei aqui alguns swing Trade que fiz ao longo do tempo tendo sido o de PETR4 o último com lucro de 44%.

Vamos seguindo o plano de longo prazo e comprando boas empresas. Tenho focado mais nos investimentos no exterior o que ainda está subindo bastante dando um banho na carteira do Brasil sem considerar a valorização do dólar. Se ainda não viu a valorização da minha carteira no exterior, clique aqui.

E você? É buy and hold? Sua carteira está mais negativa ou mais positiva? Deixe nos comentários quais suas intenções de investimentos.

Forte abraço a todos!

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Fala galera da finansfera!!!

Sell in May and go away. Quem seguiu o lema parece que não se saiu muito bem né. O sr. Mercado mostra que é imprevisível e apesar de ter vários estudos dizendo que em maio a maioria dos investidores realizam lucro e os preços desabam, o ano de 2020 mostrou que não seguem nenhuma tendência mesmo. Maio não foi nada ruim para os investimentos tanto no Brasil quanto no exterior.

Engraçado é que o bicho tá pegando, circo pegando fogo, tiroteio pra todo lado, governos apanhando pacas, fake news dentre vários outros eventos mas parece que o mercado financeiro não assiste televisão. Com a reabertura de vários comércios, o mercado está animado então, bora ficar animados também.

Antes de continuar vou deixar aqui a propaganda que sempre faço da parceria com a Remessa Online por ser a melhor maneira de enviar dinheiro para o exterior. Clique neste link para abrir sua conta e, usando o cupom bpmilhao ou investirnoexterior você vai receber 15% de desconto no custo do envio. Se você já utiliza a Remessa Online, agradeço bastante se utilizar o cupom bpmilhao ou investirnoexterior. Quanto mais pessoas usarem, mais desconto conseguiremos. Já estamos rumo aos 20% de desconto em breve.

Ações

Baita subida hein. Comprei B3SA3 tem pouco tempo e só em maio subiu mais de 18%. Em compensação IRBR3 sempre se metendo em tretas, caiu mais de 18%. No geral a carteira fechou bem positiva. Fiz novos aportes com os preços baixos como em ITSA4, EGIE3 e ODPV3. Esta última eu queria até ter comprado mais.

FII

Se asa ações subiram, os FII não ficaram pra trás. BTLG11 subiu mais de 13%. Claro que muitos ainda estão sofrendo por conta de inadimplências e outras coisas como os de shopping mas a reabertura gradual está animando o mercado. Quem está comprando nos preços desde março, está indo bem.

Caixa

Sigo aportando algo em torno de 60 a 70% mensal, ou seja, de tudo que tenho para aportar, entre 60 e 70% vai para investimentos e de 30 a 40% fica em caixa. Com as quedas recentes do dólar, estou transformando esse caixa em dólar.

CDB e Debêntures

Os rendimentos estão cada vez menores mas seguimos em frente.

Previdência Privada

A previdência Adam FIC FIM também teve rendimento positivo fechando o mês com 2,18%. Já a AZ Quest subiu 1,02%. O total foi de 1,6% positivo.

Stocks

No exterior, mais uma vez o destaque foi para XP. Derrubaram ela em março e levantaram novamente agora. Subiu mais de 20%. As últimas compras que foram SWKS, BMRN e PANW, só dão alegria. Em compensação, Intelsat entrou em falência por causa do COVID mas já está tendo alguma movimentação por ai. Ela até mudou de nome e agora o ticker é INTEQ. Vou pesquisar mais o que está acontecendo com ela e trago para você no site comoinvestirnoexterior.com

Se você ainda não viu a carteira pública que estou fazendo na TD Ameritrade para mostrar que é possível investir no exterior com pouco dinheiro, basta clicar aqui.

REIT

Apesar de ainda estarem no negativo na minha carteira, eles estão reagindo a passos largos EPR e PK estão mostrando muita resiliência, lembrando que EPR não cortou dividendos. Não deixe de conferir no site comoinvestirnoexterior.com

ETF

ETF também estavam sofrendo muito mas estão reagindo. No fim das contas, na minha carteira, o Stock picking está sendo melhor que indexar.

Vamos ver o resultado consolidado de maio 2020.

A carteira fechou mais uma vez no positivo. Dólar ficou no mesmo patamar então o aumento na rentabilidade foi por conta dos ativos mesmo. A carteira toda subiu 5,99%, pouco menos que mês anterior no entanto, uma marca bem expressiva. Somando todos os aportes, alta do dólar e a alta dos mercados agora, minha carteira já está totalmente recuperada.

Este foi o fechamento de maio de 2020. Não deixem de ver carteira toda detalhada, clique aqui

Não deixe de acompanhar o fechamento detalhado da carteira de investimentos no exterior clicando aqui.

Forte abraço a todos!