Buscando o primeiro milhão

Caramba, que mês hein!!! Novembro de 2020 foi um daqueles meses para se guardar com carinho, emoldurar e deixar em um lugar de destaque para sempre lembrarmos de quanto a carteira conseguiu subir em apenas um mês. Acho que ninguém conseguiu perder dinheiro em novembro hein. Até quem tem IRBR e CIEL ganhou dinheiro 😂😂😂

Vamos então ao resumos de cada classe de ativo.

Resumindo os ganhos com ações em novembro: alta de 9,86%. Apesar de tudo subindo, Fleury conseguiu fechar no negativo em -2,86%. Além dela, comprei um pouquinho de WEGE3 que também caiu em torno de 9% mas não fizeram muita diferença. O destaque positivo ficou para CVCB3 que comprei para fazer um swing trade e fechou novembro com 22,3%. Além disso tivemos BBSE3 com +20,61%, BBDC3 com + 19,15%  e ITUB3 com + 17,20%. Eu já comentei que BBSE3 é um dos ativos mais antigos na minha carteira e o que mais me retornou dividendos. Aproveitei a queda que levou o preço lá para casa dos R$ 23,00 e comprei mais um pouco melhorando o preço médio e aumentando a quantidade para receber mais dividendos. Logo após ela disparou de preço fechando mais de 20% em novembro.

Os FII não acompanharam a alta das ações mas fecharam no positivo em +1,42%. Subscrevi algumas coisas mas a liquidação é somente em dezembro então só irei computar no próximo fechamento. Os alugueis recebidos cresceram 7,54% em relação ao mês anterior e está representando 0,64% da carteira em novembro. Adicionei algumas cotas de RBRP11 e a maior parte dos acréscimos virá mês que vem com as subscrições.

A carteira de FII estava bem acima da carteira de ações mas com as recentes altas e com os últimos aportes, esse quadro mudou e agora a carteira de ações está bem maior que a de FII. Vou equilibrando com as subscrições.

Novembro eu recebia uma grana extra então aportei bastante mas terminei o mês com um caixa grande. Além disso, venceu um CDB que está em caixa. Agora é decidir se compro outra renda fixa (o que não devo fazer), ou deixar em caixa para o ano que vem dividindo entre dólar e real.

O maior CDB que eu tinha venceu. Agora só tenho mais um CDB e duas debêntures.

Que bela virada hein! No exterior, em stocks, o destaque positivo ficou para Fiverr com mais de 36% e Palo Alto Networks que fechou o mês com alta de 32,88% após mais um resultado positivo. Logo em seguida tivemos MU subindo 27,01% e DIS subindo 22,3%. As demais também subiram bastante. Do total de 25 stocks, 15 fecharam com dois dígitos de alta e nem considerei os ETF nem REIT. A carteira de stocks fechou com 12,98% de rentabilidade. Vale a pena conferir todas as rentabilidades na carteira no site comoinvestirnoexterior.com

 

Se você ainda não viu a carteira pública que estou fazendo na TD Ameritrade para mostrar que é possível investir no exterior com pouco dinheiro, basta clicar aqui.

O mês de novembro foi o melhor do ano sem comparação com nenhum outro da história dos meus investimentos. Em relação à tabela acima, a cor azul indica que o resultado foi melhor que mês anterior e não que foi positivo, desta maneira eu consigo ver se os ativos estão subindo ou caindo em relação ao mês anterior.

No fim das contas a carteira fechou no positivo e mais uma vez os ativos no exterior deram um show. A carteira toda cresceu 8,97% em novembro. O dólar sofreu uma boa queda mas mesmo assim, a carteira no exterior compensou muito a queda.

Abaixo, os gráficos da carteira toda.

Fala galera da Finansfera!!

Hoje vamos ver a importância de investir no exterior e proteger parte do seu patrimônio.  O que me incentivou a escrever este post foi o último acontecimento no governo brasileiro onde o ex-ministro Sérgio Moro fez uma declaração do motivo de estar deixando o governo. Consequentemente, o presidente Jair Bolsonaro fez suas colocações também mas o fato é que, novamente, o Brasil mostra seus riscos político e econômicos.

Dificilmente eu me pronuncio sobre política e desta vez não vai ser diferente. Não vou aqui falar sobre a política em si, sobre o que ronda a saída do Moro, nomeação do superintendente da Polícia Federal, filhos do Bolsonaro ou qualquer coisa que o valha. Vou falar sobre minhas impressões do que acontece com nossa economia e o motivo de ser necessário investir no exterior.

Eu já vinha estudando investir no exterior desde o início de 2016 mas em dezembro me decidi de vez por começar. Na época eu escrevi um post falando o motivo que me fez começar a investir no exterior. O título do post era: O meu motivo de passar a aportar no exterior a partir de agora. Basta clicar no link para ver o post. Naquela época eu fiquei indignado com a canetada que o governo iria dar e cansei de ficar preocupado com o que aconteceria com todo o meu patrimônio a cada canetada.

A partir de então abri a conta na corretora Interactive Brokers e comecei a comprar ativos todos os meses. Na época o dólar estava entre R$ 3,10 e R$ 3,30 salvo engano. De lá pra cá fui aportando cada vez mais até equilibrar meus investimentos em metade no Brasil e metade no exterior e até então, estou muito satisfeito.

Após muitos estudos e vendo a falta de sites que ensinasse a investir no exterior passo a passo, resolvi então criar o site www.comoinvestirnoexterior.com para mostrar cada etapa que você deve fazer para começar a investir. Se não conhece o site ainda, clique no link acima e faça um tour por tudo o que eu já passei, estudei e estou compartilhando de forma gratuita.

Avançando mais ainda nos estudos, resolvi começar a fazer vídeos apresentando as empresas. Como eu estudo a empresa antes de investir, resolvi compartilhar com vocês o estudo que eu faço. Hoje o canal no YouTube conta com mais de 100 vídeos falando sobre stocks, ETF, REIT, estratégias, corretoras, bancos, imposto de renda, aplicativos e planilhas para controlar seus investimentos. não deixe de conferir.

Semana passada o ex-ministro Sérgio Moro resolveu se demitir. Na coletiva que fez para anunciar sua decisão falou várias coisas e vimos novamente como nossa politica é fraca e influencia demais o mercado financeiro. Sérgio Moro é tido como uma das personalidades pública mais íntegras e honestas. Goza de um apoio muito grande da população principalmente por ter sido o juiz principal nos casos da lava-jato.

O presidente Jair Bolsonaro foi eleito com a promessa de uma nova política. O povo brasileiro estava cansado de tanta corrupção, economia ruim, juros altos, ministros que não eram técnicos, compra de votos no congresso, saída de dinheiro do país para presentear países de ideologias de esquerda, alto desemprego e muito mais.

Aos trancos e barrancos das atitudes do presidente, o governo andou muito bem. Já iniciou colocando reformas em pauta e o congresso foi aprovando. O desemprego diminuiu, os ministros são pessoas altamente qualificadas, técnicas em seus assuntos, não existe histórico de corrupção entre eles e o país estava indo muito bem. Expressão internacional estava melhorando muito e eu até elogiei o discurso do presidente na conferência da ONU, você pode conferir clicando no link.

A bolsa saiu de 60 mil pontos para 120 mil pontos. Oportunidades de investimentos surgiram aos montes. Empresários apostando no Brasil assim como o povo brasileiro. Estava tudo indo muito bem na nossa economia e quando as coisas vão bem, baixamos a guarda e ficamos vulneráveis. O dólar quase chegou em R$ 3,50 e muitas pessoas ficaram esperando cair mais ainda.

Pois bem, mesmo com todo esse cenário desenhado e acontecendo, eu mantive meu investimentos no exterior. Dólar foi subindo, atingiu 4 reais, passou e foi a 4,50. Continuei enviando dinheiro e investindo no exterior. Veio o coronavírus e dólar passou de 5 reais. Mantive a estratégia de dividir os investimentos. Neste momento já estava lucrando tanto com os ativos lá fora quanto com a valorização do dólar.

No Brasil, continuava aportando. Se você me segue a mais tempo, sabe que divulgo minha carteira mensalmente e os gráficos mostrando a evolução dos meus investimentos. Fiz grandes subscrições em FII e aportei bastante em ações, ou seja, ao mesmo tempo que mantinha minha estratégia de investir no exterior para deixar parte do meu patrimônio protegido, também investia no Brasil aproveitando as oportunidades.

Com a pandemia instalada no mundo, tudo caiu demais. Continuei aportando tanto no Brasil quanto no exterior e é aqui que, na cronologia dos fatos, entra a instabilidade do Brasil. Com a demissão de Sérgio Moro, a bolsa despencou e o dólar subiu mais ainda. No exterior estava tudo normal, pois não foi um problema sistêmico e sim pontual na nossa politica. Quase tivemos um Circuit braker por conta disso.

Foi então que novamente eu vi a fragilidade da economia brasileira e dos riscos de manter todo o dinheiro aqui. Alguns podem dizer que é loucura, besteira e que estou exagerando mas pegue na história os acontecimentos e veja se toda vez que o Brasil tenta decolar, algo acontece. Me senti tranquilo em saber que metade está fora. Dólar subiu para mais de R$ 5,70 e meus ativos lá fora subiram. No Brasil, tive 7,5% de perda naquele dia.

Não que seja ruim investir no Brasil, tanto é que metade dos meus investimentos estão aqui mas sempre temos que nos proteger dos riscos e o Brasil oferece um alto risco com sua política. Imaginem em 2022 entra um governo de esquerda novamente? Vai querer correr todo esse risco?

Agora vamos fazer uma leve análise do cenário futuro para o Brasil. Estamos na metade do segundo ano do governo Bolsonaro. As reformas que faltam precisam ser aprovadas até o meio do ano que vem. O coronavírus veio e atrapalhou toda a agenda política e econômica. Muito dinheiro está sendo gasto para que pequenas empresas não quebrem e que as pessoas sofram o mínimo possível. 2020 provavelmente será um ano de retração e ai nos restam dois ano a frente.

A instabilidade política ficou maior ainda com a saída do Sérgio Moro. Bolsonaro continua brigando com alguns políticos. Mesmo que ele tenha sido eleito para fazer a nova política, parece que esta nova já começou a envelhecer. Apesar de todos os ministros serem muito bons e trabalharem bastante em prol do país, o momento é bem delicado.

A oposição vai bater pesado. Cada vez mais vão pedir impeachment. Pautas serão travadas no congresso como já está acontecendo. Dólar vai continuar subindo. Essa instabilidade toda vai trazer insegurança ao investidor tanto nacional quanto internacional. Bolsa vai andar de lado. Vai começar a campanha para presidente em 2022 e não sabemos quais serão os candidatos. Governo ficará de mãos atadas e andaremos de lado mais ainda. Alguns dos ministros podem deixar o governo assim como Mandetta e Moro deixaram e desestabilizar mais ainda o governo. Sem contar alguém de esquerda voltando ao poder.

Este é o cenário que prevejo. Não sou o mensageiro do apocalipse e acredito muito no Brasil. Acredito que o governo (não a pessoa do presidente e sim todo o governo) trabalha e muito para levantar o Brasil. Aqui temos muitas oportunidades em infraestrutura, turismo, comércio, indústria e muito mais. Quem investir aqui poderá ter grandes lucros e por isso deixo metade aqui mas de qualquer maneira, se metade do que eu disse acontecer, na melhor das hipóteses o dólar vai permanecer acima de R$ 5,00. Já tem gente prevendo dólar a R$ 7,35.

O que fazer então? Não sei vocês mas eu mantenho parte dos meus investimentos no exterior. O risco Brasil é alto assim como as oportunidades. Nossa vida é cotada em dólar. Trigo, petróleo, açúcar, café, aço, tudo é em dólar. Não podemos ficar exposto 100% na economia brasileira tendo o dólar como moeda base para as coisas que consumimos. Não podemos deixar que instabilidades políticas e econômicas tirem nossas noites de sono. Você pode até falar que os Estados Unidos estão sofrendo e vão sofrer economicamente também mas estamos falando de uma crise sistêmica, a do coronavírus. Quando tudo isso passar, qual economia você acha que vai se recuperar primeiro.

Falando na economia americana, as eleições acontecerão este ano por lá e então, o cenário futuro tenderá a ser mais estável após a eleição, coisa que no Brasil vai ficar mais instável. Eleições sempre mexe muito com a economia. Outro ponto importante é que por lá não há canetadas do presidente que afetem o mercado como o nosso. Muitas das empresas produzem para o mundo todo e mesmo que a economia americana não vá bem, os produtos ainda serão vendidos para o mundo. Vejo que somente uma crise sistêmica pode derrubar a economia americana como estamos vendo mas não vejo a economia americana sozinha colapsar.

Comece a estudar investir um pouco no exterior. É simples, barato, legal, fácil e não requer que você tenha muito dinheiro. Estou fazendo uma carteira pública de $100 todos os meses mostrando que é possível investir no exterior com pouco dinheiro. A barreira do idioma não é mais problema, temos corretoras 100% em português como a Avenue.

Leia e releia este post quantas vezes forem necessárias para entender que, investir no Brasil é bom no entanto tem alto risco por conta da nossa cultura, política, economia dentre outros fatores. Investir no exterior em moeda forte e em país mais sólido política e economicamente, é importante para manter o valor do dinheiro que você juntou por anos.

Investir no exterior não é ilegal e não requer altas quantias. A partir de cem dólares você pode iniciar uma carteira. Assista o vídeo acima, acesse o site www.comoinvestirnoexterior.com estude bastante sobre os investimentos no exterior e considere ter algo em moeda mais forte. Reflita sobre deixar 100% do seu patrimônio no Brasil.

Não deixe de comentar o que achou o do post e quais são suas ideias. Solicito que seja respeitoso e que não entre em discussões políticas (o que sei que é bem difícil). Tente ater-se ao fato do risco que é ter todo o patrimônio em uma única moeda que não é tão forte assim.

Forte abraço a todos!

Fala galera da Finansfera!!!

Perguntinha básica essa né?! Onde investir com a bolsa em alta? Na verdade eu estou aproveitando a baixa do dólar para enviar dinheiro ao exterior usando o Remessa Online com o voucher "investirnoexterior" ou "bpmilhao" que me dão 10% de desconto no Spread para aproveitar a queda em alguns ativos americanos como nas FAANG. 

Caso ainda não invista no exterior ou não conheça minha estratégia, te convido a visitar o site www.comoinvestirnoexterior.com e conhecer como iniciar os investimentos no exterior, como abrir conta em banco, em corretora, como enviar dinheiro, como comprar ativos, como declarar imposto de renda e muito mais. Investir no exterior não é caro e nem difícil.

Estamos passando por um momento de altas nas ações da Bovespa e o índice como um todo está rompendo máximas históricas. Várias ações com margem de segurança cada vez menores e os balanços não tem acompanhado tanto assim, será que temos fundamentos para as altas nos preços ou é especulação do mercado?

O índice Bovespa rompeu máxima histórica chegando a 90.250 pontos. Analisando o gráfico acima, de uma ano podemos perceber que após as eleições e com a vitória de Jair Bolsonaro para presidente, o mercado entrou em uma alta de curto prazo (para aqueles que gostam de análise gráfica), rompendo topos e consequentemente rompendo o teto histórico.

O mercado como um todo está otimista com o novo governo, com as indicações para os ministérios, com o combate à corrupção e acima de tudo, com a possibilidade de redução de impostos e privatizações de algumas estatais. Tudo proposta de governo do Bolsonaro e de sua equipe em formação.

Como vocês podem ver na minha carteira, tenho poucos ativos mas analiso vários outros para ver uma oportunidade de entrada. Recentemente vendi BIDI4 por não achar que o Banco vá deslanchar muito mais a curto prazo. Realizei um bom lucro como expliquei no post anterior.

Com a venda do Banco Inter e com as ações praticamente todas em alta, pelo menos todas que acompanho, fiquei a procura do que comprar até decidir pagar o preço atual de um papel que já estava de olho há tempos, comprei então Porto Seguro PSSA3.

Porto Seguro é outro ativo que bateu sua máxima histórica e vem em uma boa escalada. O ramo de seguros é muito bom no Brasil e tem aumentado com a melhora da economia. Como o Tiago Reis costuma falar, quando há uma melhora na economia, as pessoas começam a fazer seguro, viajar, comprar mais produtos e a PSSA3 oferece todos estes serviços. 

Não vou fazer uma análise de Porto Seguro aqui, pois vou deixar o convite para meu amigo Termos Reais que está fazendo um excelente trabalho com análises sucintas e objetivas no YouTube. Para quem ainda não viu, clique aqui e acompanhe o canal dele. Considero excelente pela objetividade que ele apresenta.

Olhando novamente o gráfico de um ano, podemos ver que nos últimos 6 meses a empresa saiu de R$ 38,00 para R$ 55,00. É mais uma daquelas que subiu bastante, pagando um bom yeld e com beta menor que 1. Claro que seria melhor ter comprado ela há 6 meses mas, vamos manter a estratégia de B&H. PSSA3 é para longo prazo desde que mantenha os fundamentos.

Outra ação que está no meu radar há tempos é EGIE3. Esta está rompendo a máxima histórica diariamente e mesmo sendo um excelente ativo ainda não me animei a comprar. Estou vendo qual a menos disparada para aportar. Vamos dar uma olhada no gráfico de um ano.

Observem a disparada nos últimos 6 meses do papel. Ele saiu de R$ 33,00 para R$ 44,00, uma alta de mais de 35% em pouco tempo. Segundo o Investing.com, a empresa paga um yeld de 9,24% e o beta está em 0,5. Mais uma vez vou deixar o convite para o Termos Reais fazer uma bela análise da empresa e se for aceito, colocarei o link aqui para complementar.

Assim como estas duas excelentes empresas, há outras no mesmo patamar. Também acompanho Tesa e Grendene, esta última consegui recomprar abaixo nos R$ 6,80. Para quem quiser olha no índice de post, verá que vendi ela com um belo lucro para entrar em Bradesco quando estava a R$ 24,00. Foi uma daquelas realizações de um bom lucro para entrar em outro papel com upside maior e não me arrependo, pois Bradesco pagou dividendos e bonificações de lá pra cá. Potencializei o lucro de Grendene com Bradesco e depois consegui comprar GRDN novamente a um preço atraente.

E vocês? O que estão comprando nessas altas?

Por enquanto é isso pessoal.

Abraço a todos!

Fala galera da Finansfera!!!

Recentemente fiz uma pesquisa para saber o motivo pelo qual as pessoas não investiam no exterior e a maioria respondeu que era por falta de conhecimento. Pois bem, motivado a ajudar as pessoas contando minhas experiências e pesquisas, resolvi criar um novo site voltado totalmente para investimentos no exterior.

O conceito do site é mostrar vários tutoriais de abertura de conta em vários bancos, corretoras, remessas de dinheiro, combinação das melhores corretoras com bancos e estratégias além de falar sobre como comprar ativos não só nos EUA como em outros países também.

O site está desenhado para ter uma interface leve e de fácil navegação e conto com os senhores para darem mais sugestões e criarmos os passo a passo para tirar a dúvidas dos leitores.

Em se tratando de investir no exterior não temos muitas fontes confiáveis e de graça no Brasil. Geralmente alguém começa a cobrar pelas informações adquiridas, o que não vejo mal nenhum mas o meu objetivo é deixar um conteúdo de qualidade e de graça para quem quiser. A única coisa que terá no site é o AdSense, pois se me gerar receita suficiente pra pagar o domínio e a hospedagem, já fico satisfeito.

Falando de sites brasileiros que transmitem conhecimentos a cerca de investir no exterior, não posso deixar de citar o Investidor Internacional e o Viver de Dividendos. Estes dois são os maiores no assunto. O Investidor Internacional tem a capacidade de síntese dos diversos tipos de investimentos e ativos. Faz um excelente resumo sempre com ponto de vista favorável aos investimentos no exterior.

Já o Viver de Dividendos é mais prático, gosta de investir muito em REIT, sua política é gerar dividendos e mostra seus ganhos ao longo dos anos. Tem um conteúdo muito rico em seu site que vale a pena ser visitado também.

Existem outros amigos que falam do exterior como O Aportador Financeiro e o Frugal Simples. Caso você também ensine algo sobre o exterior e não foi citado, não fique chateado. Mande uma mensagem que te incluo na lista exclusiva blogueiros que trazem conhecimento gratuito à Finansfera.

Voltando a falar do site www.comoinvestirnoexterior.com espero estar ajudando os leitores. Peço paciência, pois o conteúdo ainda é pequeno devido não à falta de assunto a tratar mas sim à falta de tempo para escrever e editar os post. Comecem a ler por este post e sigam os demais. Sigam o BPM no Twitter também para verem notícias curtas.

Pretendo também criar uns arquivos em pdf para quem quiser baixar e guardar. Se você tiver algum material e quiser compartilhar, fique a vontade. Tudo terá créditos e será gratuito. Toda minha experiência relatarei aqui. Deixarei exposta também minha carteira com os rendimentos.

Por fim, este blog, BPMilhão, continuará existindo e tratará de assuntos mais particulares e da carteira como um todo, tanto Brasil como Exterior. 

Participe com suas dúvidas deixando-as nos comentários para que eu e mais quem quiser, possa sana-las. Deixe também sugestões de posts, caso eu já entenda do assunto, irei fazer o post e se não entender, irei pesquisar.

Por enquanto é isso pessoal.

Abraço a todos e visitem o site.