Buscando o primeiro milhão

Como falei no post anterior (anterior ao anterior, pois já atropelei com outro post kkkk), comecei a estudar os investimentos no exterior para iniciar minhas aplicações e para quem busca o mesmo precisa começar abrindo conta em uma corretora.

Não é minha intenção falar das opções existentes pois o amigo Investidor Internacional tem um post muito completo, merecedor de prêmio, e você pode consultar lá.

Eu abri minha conta na Interactive Brokers após analisar algumas opções como ter acesso ao mercado global e uma certa facilidade com a interface além de que achei a taxa de 10$ justa, caso não opere.

Como as vezes damos desculpas simples para coisas simples como: acho difícil abrir conta em corretora no exterior, resolvi postar algo simples: A abertura de conta!

Quando estava realizando meu cadastro resolvi capturar algumas telas para facilitar um pouco a vida de quem quer fazer o mesmo mas tem algumas dúvidas, pois pretendo registrar aqui todas os passos, desde os mais simples e "bobos" aos mais técnicos (se eu conseguir algo técnico). Sendo assim, vamos a um breve tutorial.

Em primeiro lugar esta é a tela inicial. Basta clicar em Open Account e seguir os passos.

Fala galera da Finansfera!

Bom, como eu havia dito anteriormente, tenho algumas coisas pra escrever sobre minha iniciação nos investimentos no exterior mas não ficarei preso a escrever posts de acordo com a lista que coloquei, então já vou começar pulando o primeiro post que seria da abertura de conta no Interactive Brokers. Na verdade eu estava fazendo o post mas resolvi parar e escrever este.

Vou falar aqui o motivo de eu começar a investir no exterior e praticamente parar de investir no Brasil.

Esta semana tivemos um fato interessante que facilita explicar a saída do meu capital nos investimentos nacionais. O fato foi a queda da Cielo!

A Cielo caiu quase 6% em um dia e causou um histeria absurda no povo que compra ações ou que pelo menos segue o mercado de ações. Ví muita gente mesmo discutindo sobre isso. Um amigo tinha me enviado mensagem pela manhã com um texto falando da possível queda e de como a ação da Cielo iria desvalorizar caso a noticia concretizasse e acabou que a tarde recebemos a notícia do pacote de medidas econômicas do governo fazendo com que a ação caísse quase 6% (Acho que foi isso no fechamento).

Eu acompanho alguns comentarios no site do Bastter e lá tinha um tópico só sobre isso. Resumo do tópico: Histeria total! Bastter teve que bloquear o tópico para acabar com a choradeira ( achei ditador mas....).

No dia seguinte a Cielo subiu mais de 8%. Pronto! Acabou a histeria e a ação que no dia anterior era a pior do planeta com trocentas recomendações de venda passou a ser a melhor tendo recuperado no dia seguinte toda a perda do dia anterior. Claro que variações vão ocorrer e sempre ocorrem mas a euforia que muita gente tomou de um dia para o outro foi assustadora.

Grafico da Ciel3 e os dois dias mais histéricos do ano. Abaixo em azul o volume negociado no dia da alta.

Um amigo me enviou uma explicação que fundos de pensão estavam vendendo fortemente pois se a noticia se concretizasse eles estariam fora e caso não concretizasse eles recomprariam e pagariam só corretagem e emolumentos. Foi aí que comecei a questionar o motivo pelo qual uma pessoa vende a ação em um dia só por causa de uma notícia mas no outro já quer recomprar.

Enfim, sobre este assunto posso até fazer outro post, pois começaria a falar de B&H, psicologia do mercado, que a empresa é boa e tem que olhar lucro consistente durante certo tempo e blá blá blá mas o que quero realmente falar não é isso, é o motivo de eu começar a investir meu dinheiro no exterior.

Após toda essa histeria eu fortifiquei meu pensamento e minha decisão de colocar todo meu dinheiro no exterior a partir de agora. Calma, eu explico.

Vou continuar com dinheiro no Brasil. Tudo que tenho aplicado no Brasil vai continuar. Os rendimentos devo reinvestir porém, dinheiro novo vai para o exterior.

Nossa economia realmente é muito volátil. Basta uma leve ação do governo de divulgar um pensamento, (pois ainda não foi concretizado), que nossas ações caem, as empresas sofrem, nossa carteira despenca e desespero e pânico tomam conta do dia a dia.

Na boa, somos muito fracos neste quesito. Governo vai lá e interfere no que quer e acaba gerando tumulto no mercado financeiro. Não consigo ver nada justo e imparcial nas decisões tomadas. 

Quando li Graham em O Investidor Inteligente, me dei conta de que ele fala pra investir no exterior uma pequena parcela mas ele fala do americano investir fora então o brasileiro tem que fazer a engenharia reversa e aplicar a maior parte fora.

Tenho um amigo que a carteira dele variou 150k com estas quedas. Sabe o que é ter a carteira diminuída em uma semana em 150k?? Ele sabe kkkkk.

No exterior não temos ingerências do governo como no Brasil e seu dinheiro fica mais protegido dessas falcatruas políticas. A partir de então minha carteira no Brasil está estagnada e vou aportar somente em países que cobram pouco ou nenhum imposto sobre ganho de capital e em ETF que acumulem apenas, pois não preciso de dinheiro agora.

Podemos investir em dólar, libra, euro, iene ou qualquer outra moeda que achar interessante. Comprando um ETF em libra por exemplo, você sempre terá as libras e ficará protegido desse nosso mercado com validade de iogurte.

Tenho ainda uma estratégia até junho de um dinheiro que vou aportar mas é porque vou precisar do dinheiro em junho então nem vou contar muito como investimento pois o dinheiro já está comprometido.

Fiquei extremamente irritado com tanta baboseira esta semana por causa do que aconteceu com a Cielo. Não é problema com a Cielo, o que aconteceu foi apenas um exemplo de como sofremos quando o governo resolver bagunçar tudo a hora que quiser e isso me irritou profundamente. Agora a gente passa a entender melhor porque os políticos deixam todo o dinheiro deles lá fora. É só seguir o exemplo deles.

Minha carteira no exterior ainda está sendo formada. Estou estudando e analisando o que comprar pois o objetivo é acumular por 12 anos no mínimo. Estou aguardando virar o ano pra fazer a primeira compra, talvez espere o Trump assumir.

Tenho lido bastante os feras Investidor Internacional e Frugal & Simples além de vários outros blogs e sites internacionais. De uma coisa estou certo, vou investir fora e parar pelo Brasil.

Fala sério, após esta semana que passou e toda essa palhaçada que aconteceu com a Cielo me diz: 

Você fica confortável em aumentar seu patrimônio absurdamente e deixar 100% no Brasil? 

Tem coragem de alcançar uma carteira em torno de 3 milhões como o Viver de Renda e manter tudo no Brasil sabendo que pode sofrer essas ingerências do governo a qualquer momento fazendo com que seu patrimônio diminua substancialmente em uma semana? Eu já sei minha resposta. NÃO! Não vou deixar meu dinheiro suado 100% no Brasil pra ficar oscilando quando nossa política quer.

Por enquanto é isso pessoal.

Abraço a todos!

Traduzindo, "Fala galera da Finansfera" hahahahah

Bom, agora tenho que fazer alguns imblomations pois estou começando meus investimentos no exterior e quando digo exterior não estou dizendo EUA, estou dizendo o mundo todo!

Há muito tempo já venho com a ideia de aplicar uma parte do meu dinheirinho no exterior. Por certo tempo fiquei penando que era difícil e que me daria muito trabalho, que tinha que estudar muito, que não tinha tempo, que investir no Brasil era melhor e um monte de blá blá blá, mesmo sabendo que era tudo desculpa pra não estudar por conta de preguiça.

Após algum tempo fiquei me perguntando por quê colocar dinheiro fora se os juros aqui no Brasil são uns dos mais altos no mundo e um monte de gringo vem aplicar aqui? Com rendimentos de até 15% líquido ao ano ( 15% líquido aqui entenda-se que alguém pesquise bastante e consiga realmente esta taxa), para quê ir buscar algo lá fora?

Depois de estudar mais um pouco comecei a fazer as contas certinho com a inflação, vendo a instabilidade de nossa economia, calculando lucro real e depois fazendo alguns cálculos de como seria se o que me rendeu fosse transformado em dólar.

Aí tomei coragem e paciência e li novamente o Livro do Graham. Lá ele tem um capítulo que explica o motivo de ser bom ter dinheiro em outros países. Foi aí então que retomei das trevas minha ideia de investir fora e mandar a preguiça pro espaço e começar a estudar mais.

Outro motivo que me fez buscar estudar mais sobre investimentos no exterior foi o marasmo de estudar quase sempre as mesmas coisas no Brasil. Participo de alguns grupos e estamos sempre na mesma conversando sobre a melhor taxa, qual banco paga 120 e qual paga 121% do CDI, qual o melhor com liquidez diária, qual FII tá melhor agora, como estão as vacâncias, qual tem seu VP aumentado com o tempo, qual ação está indo bem, qual tá indo mal, quanto tá pagando a debêntures que acabou de ser lançada, quem pegou um IPCA + 7,5% em uma corretora e o outro que pegou IPCA + 7,6% em outra e por aí vai. Estava cansado da mesma ladainha sempre. Não que eu vá  parar de estudar e aportar no Brasil, pois continuarei sim mas agora tenho uma motivação maior para buscar conhecimento que são os investimentos no exterior.

Para começar bem, tive que ler bastante e definir em qual corretora abrir conta. Para isso li muito os sites do Frugal e Simples, Viver de Dividendos, Investidor Internacional, iShares, BlackRock, ETF.com além de alguns outros bem como conversa em um grupo onde alguns já investem.

Defini por abrir minha conta na Interactive Brokers e depois vou falar mais sobre isso e como foi abrir a conta lá. Agora estou na fase de estudar os vários tipos de ETF, ações, REIT, Bonds e outras coisas que existem para poder começar a aportar no exterior.

Já tenho uma estratégia traçada e também vou comentar sobre isso mais a frente pois não gosto de post muito longo, acho monótono demais e tiro por mim mesmo que gosto de ler os post curtos e diretos mesmo que sejam vários para completar o assunto, assim como não gosto de videos prolixos que tem quase uma hora de duração para falar algo que poderia ter sido falado em 15 minutos, enfim.

Para não me perder vou listar os assuntos que falarei mais adiante:

- Como abri minha conta no IB;

- Onde tenho conta no exterior;

- Qual meu objetivo aplicando no exterior;

- Qual a minha estratégia investindo no exterior;

- Meu plano para conhecer ao menos 15 ilhas pelo mundo (off topic).

Não tenho regras para escrever pois este blog é para narrar alguns pensamento e ações pessoais então não é nada profissional muito menos é recomendação à ninguém sobre o que fazer com o dinheiro. Aqui apenas relato minhas peripécias mesmo que não sejam as mais vantajosas, sendo assim, não necessariamente escreverei nesta ordem e também não quer dizer que não vá escrever algo diferente no meio desses assuntos.

Estou pensando também em criar uma parte só voltada para investimentos no exterior no blog para não misturar os assuntos. Se eu tiver paciência e descobrir como fazer, farei.

Bom pessoal, por enquanto é isso. 

Buscando o Primeiro Milhão (agora em dólares)!

Abraço a todos!

Fala galera!

Fim do ano aproximando, vamos ao fechamento de novembro.

Mês teve uma boa queda em tudo praticamente. Ações, FII, CDI, meu patrimônio kkkkk. Acha vermelho.

De qualquer maneira novembro foi um mês ótimo pra mim pois tive um excelente aporte proveniente de uma grana que tinha a receber. Dezembro também vai ser bom apesar das festas de fim de ano, presentes, comilanças e etc.

Sigamos avante para frente na direção do nariz então porque é pra lá que se anda.

Se mês passado as ações bombaram, este mês "desbombaram"! Realização excelente na maioria dos papeis e continuando a estratégia de aportar no que tá mais descontado dentro da minha carteira até perfazer o valor total do que quero para cada tipo de ativo, aportei mais em ações nas empresas que me agradam mais. O aumento no percentual foi de aportes.

Sei que tá faltando uma diversificação em setores na minha carteira de ações mas já estou providenciando isso. 

Novidades na carteira são Grendene e Ambev.

Ah, esse aqui me deu algumas boas oportunidades de compra dentro do que eu quero mas não consegui aproveitar pois acabei utilizando a grana em outros investimentos. Pra mim no momento só interessa o TD IPCA 2035 acima de 6,2% (não perguntem o motivo, é cabalístico e cismei com este número).

O rendimento do TD este mês foi menos ainda que mês passado devido às grandes variações nas taxas.

Essa tá na mesma.

Pequeno aumento de posição mas teve queda no valor das cotas. Os alugueis ficaram dentro da média de 0,8% no mês o que está dentro do esperado. Mesmo com alguns Fundos cheio de vacância ainda consigo manter o esperado graças à diversificação.

Estou querendo aumentar posição mas como as ações que quero estão mais descontadas no momento, os aportes estão indo mais para ações.

Como já havia mencionado mês passado, neste mês entrou CDB 118% CDI e CDB IPCA +7,5%. 

Apesar de hoje quando escrevi este post já saber que os juros baixaram em 0,25 p.p. ainda assim acredito que não vá segurar por muito tempo. O que nos faz acreditar que se o Trump subir os juros lá a gente vai continuar baixando aqui? De qualquer maneira mantenho minha carteira diversificada e aumentei posição nesses dois.

Nada de novidades para novembro. A TCP que estava agendada já está na carteira. Estou com a % que queria nestes tipos de investimentos e agora vou aumentar um pouco os outros para voltar a procurar outras boas oportunidades. Aumentando os aportes em ações e FII consequentemente baixa a % em debêntures e assim aplico para voltar ao equilíbrio.

O total da carteira considera os aportes feitos.

Quanto aos FII a tabela abaixo mostra meu preço médio, o valor do aluguel recebido no mês, a porcentagem do aluguel em relação ao fechamento no último dia do mês e o valor no fechamento do mês (último dia útil).

FII
	Preço Médio	Aluguel	% Aluguel	FechamentoAção
BBPO11	97,51	0,96	0,742%	128,77
BPFF11	57,88	0,67	0,848%	79,00
BCFF11B	62,98	0,55	0,793%	69,40
TRLX11	54,06	0,30	0,562%	53,60
EDGA11B	54,38	0,33	0,555%	60,00
FEXC11B	101,69	1,12	1,009%	111,00
MXRF11	88,89	0,80	0,886%	90,30
RNGO11	78,79	0,65	0,858%	75,80
XPGA11	81,14	0,85	1,024%	83,00
FIGS11	63,61	0,83	1,284%	64,90
RBGS11	36,26	1,03	2,804%	36,75
VRTA11	116,50	0,00	0,000%	123,00
BRCR11	94,32	0,80	0,820%	97,60
NSLU11	181,53		0,000%	185,50

Por enquanto é isso pessoal! Bora fechar 2016 com chave de ouro.

Abraço a todos!