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Buscando o primeiro milhão

Blog simples e informal. Assuntos de investimentos no Brasil e no exterior, finanças pessoais, viagens, lifestyle, positivismo e coisas boas da vida. Vamos todos juntos buscar o primeiro milhão com qualidade de vida. As opiniões serão sempre bem vindas.


Fala galera da Finansfera!!!

Petrobras ou Exxom Mobil?

Investir em Petrobras ou em Exxon Mobil?

Como prometido, vou apresentar agora o estudo de investimento durante 10 anos na Exxom Mobil. Segundo o Wikipedia: Exxom Mobil Corporation é uma empresa multinacional de petróleo e gás dos Estados Unidos, com sede em Irving, Condado de Dallas no estado do Texas. Wikipedia. Ou seja, é uma Petrobras ou PetroUsa, ou OilUsa (ficou horrível né, eu sei).



Como vimos que a Petrobras sofreu bastante no mês passado tendo ainda problemas atuais que com certeza impactará o futuro também, muito tem-se comentado sobre um comparativo com empresas privadas que exploram petróleo pra saber se a Petrobras é a pior de todas por ser estatal ou não. Fiz a tabela da Exxom Mobil igual às demais e chegamos a um número após 10 anos que vamos comparar com os 10 anos de Petrobras.

Teremos alguns pontos interessantes para comentar ao longo do post e com certeza teremos mais ainda nos comentários. Este estudo foi feito reinvestindo os dividendos. 

Exxom Mobil em números:

Qual melhor empresa de petróleo e gás? Exxom Mobil ou Petrobras?
Ainda vale a pena investir em Petrobras?


Diretor da Petrobras afirma que a empresa vai melhorar
Exxom Mobil dividends

Vejam aqui outros estudos:

  • Investir em Dólar U$🇺🇸 ou em Reais R$ 🇧🇷?
  • Reinvestimento de dividendos (continuando estudo de caso de EPR Properties
  • Estudo de caso de investimentos no exterior: Compras seriadas de REIT EPR por 10 anos

Dividendos: 

Podemos perceber que os dividendos só cresceram no período. a Exxom Mobil tem uma característica interessante, eles aumentam os dividendos no segundo trimestre do ano. Reparem que ela teve alguns aumentos bem expressivos comparando com outros anos. Em 2012 subiu de 0,47 pra 0,57 cents.

35 years growing dividends

Em destaque o anúncio de que os dividendos tem crescido 6,3% ao ano pelos últimos 35 anos.

Preço Médio de Exxom Mobil (XOM:NYSE):

Outra característica é que o preço médio ficou em U$ 82,00. Ela variou bem pouco no período chegando na mínima de U$ 57,07 em junho de 2010 e na máxima de U$ 102,41 em abril de 2014. Apesar de ser uma variação de praticamente 100%, no período de 10 anos essa diferença foi apenas uma vez. O papel se comportou quase como um FII.

Valor final em dólar e em reais:

No fim do período a carteira teria ficado em U$ 234.421,44 o que equivalente ao dólar de hoje, 12 de junho de 2018 R$ 3,71 daria um total de R$ 869.703,54. Não daria 1 milhão ainda. Podemos perceber que não foi algo assim tão vantajoso. Se você viu o estudo de EPR no mesmo período, percebeu que teve performance melhor. Caso não tenha visto, clique aqui.

Comparativo com Petrobras:

No estudo da Petrobras nos últimos 10 anos, vimos o quanto ela variou e nas últimas semanas após o estudo ser publicado ela caiu mais ainda. Mas como seria o comparativo com a Exxom Mobil que 
é uma empresa privada nos EUA?

Podemos perceber que após investir por 10 anos em PETR4, terminando em maio, teríamos no final R$ 614.272,73 e investindo em XOM, teríamos R$ 869.703,54, ou seja, hoje teríamos aproximadamente 41% a mais. Se consideramos em dólar, teríamos em maio em XOM U$ 234.421,44 contra U$ 165.572,16. (utilizando dólar de 3,71 e valores no fechamento de maio).

Importante notar que Petrobras esteve no auge em abril de 2018 quando chegou ao valor de R$ 738.046,34. No mesmo mês, Exxom Mobil estava em U$ 221.198,72 ou, no dólar de R$ 3,71, R$ 820.647,25, ou seja, a diferença era bem menor mas mesmo assim ainda era vantagem investir em XOM.

Conclusão:

Novamente podemos perceber que o mercado nos Estados Unidos é mais perene e tem performance melhor do que a Bovespa quando se trata de longo prazo e buy & hold. Estamos fazendo um comparativo para pessoas comuns que não ficam especulando e têm o hábito de realizar compras mensalmente visando a aposentadoria.

Para aqueles que gostam de especular, swing trade, opções ou qualquer outra modalidade que não a B&H convencional, este estudo pode não se aplicar, pois alguém pode dizer que deveria ter vendido em época tal pra recomprar em outro momento, dentre outras teorias que fica bem fácil de "adivinhar" após ter passado o momento. 

Apesar de sabermos que lucros passados não garantem lucros futuros, já temos aqui no blog alguns comparativos dos últimos 10 anos e podemos perceber que, até agora, nenhum se mostrou ruim, ou seja, uma carteira com os ativos apresentados aqui não estaria mal ao longo dos anos.

E você, o que acha entre Petrobras e Exxom Mobil?

Por enquanto é isso pessoal.

Abraço a todos!



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Fala galera da Finansfera!!!

Ainda vale investir em Petrobras?


Em um post anterior eu escrevi sobre investir na Petrobras nos últimos 10 anos, caso você não tenha visto, veja aqui. No estudo anterior podemos ver o quanto teríamos caso tivéssemos investido religiosamente na Petrobras por 10 anos e assim comparar com outros estudos de ativos no exterior como REIT EPR, publicado anteriormente.

E agora vou mostrar o que teria acontecido caso tivéssemos investido em Petrobras nos últimos 10 anos reinvestindo os dividendos. 



Dividendos Petrobras

Cabe lembrar que a empresa não paga dividendos desde 2014 e os dados foram tirados deste link.
A Petrobras nunca foi boa pagadora de dividendos e isso é fácil de entender, primeiro porque ela é muito cara, ou seja, custa muito manter a empresa. Os gastos com pesquisa e desenvolvimento são absurdos, ou você acha que tirar petróleo do fundo do mar é fácil?!

Segundo porque sofre interferência do Governo e, como todos já sabem, teve seu caixa assaltado para pagar corrupção, candidaturas e afins e com isso o lucro vai pro buraco mas mesmo assim ainda pagou um pouquinho como veremos na tabela.

investir em Petrobras
ações da Petrobras despecam
Com a recente queda das ações da Petrobras, ainda vale a pena investir nela?



Como ficam as ações da Petrobras com as recentes quedas?
Aumento no preço das ações da Petrobras
Confira também: 

  • Investir no exterior - Reinvestimento automático de dividendos da Interactive Brokers
  • Quanto você quer deixar de herança quando morrer?
  • Investir em Dólar U$🇺🇸 ou em Reais R$ 🇧🇷?
Reparem que de abril para maio a carteira teve uma baita queda de mais de 120k reais. Tudo devido à greve dos caminhoneiros e toda a política que envolve a Petrobras. 

Para quem pensa em ter uma carteira totalmente no Brasil, melhor estar preparado para grandes oscilações que afetarão sua aposentadoria. Ainda tem aqueles que querem especular entrando e saindo do ativo achando que vai conseguir pegar os altos e baixos. 

Converso com bastante gente sobre o assunto e é muito fácil de ver que as pessoas acham que é só comprar agora que ela vai subir de novo. Já estou com meu mega balde de pipoca 🍿 só aguardando os próximos capítulos.

Corroborando a queda, o IBOV hoje caiu mais um pouco fechando a -2,55% e já vejo vários papéis com preços de entrada. Essa é a hora de começar a engordar a carteira no Brasil mas sem descuidar da carteira no exterior.

E aí?! Ainda acha que é uma boa ter investimentos recorrentes para longo prazo em Petrobras?
Por enquanto é isso pessoal.

Abraço a todos!





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Fala galera da Finansfera!!!

Investimentos em ações

Carteira de investimentos maio 2018

Maio foi um mês sangrento no Brasil. A greve veio trazendo o caos e fazendo os preços dos ativos despencarem. Nem preciso comentar o que aconteceu com a Petrobras né, todos acompanharam e até fiz um post mostrando o que teria acontecido se você tivesse investido na Petrobras nos últimos 10 anos. Caso não tenha visto, clique aqui.



Neste fechamento vou mostrar a importância de diversificar os investimentos em moeda forte, ou seja, de investir no exterior. Então, vamos aos comentários e aos números.

  • Ações - Sangueeeeeeee. A carteira de ações recuou 11%. Tudo graças à greve dos caminhoneiros e olha que nem tenho Petrobras na carteira.
  • FII - Com a tendência de alta nos juros os FII tendem a cair e como o mês não foi bom para ações, então para os FII não foi diferente e a carteira de Fundos de Investimentos Imobiliário recuou 7,20%.
  • TD - Morrendo lentamente....
  • Poupança - Uma mixaria lá.
  • CDB - Aquele crescimento igual raiz de grama.
  • Debêntures e CRI - Mais um mês ratificando que pra viver de renda vale muito a pena ter um percentual nesta categoria.
  • Stocks - Se por um lado sofri com a carteira de ações, com a de stocks foi um pouco diferente. A carteira subiu 1,89%. Os grandes destaques foram Apple e GWW, esta última batendo recordes. Recebi dividendos de Apple e TWX.
  • ETF - Estes foram mais modestos e subiram 0,89%.  
  • REIT - Esses deram alegria este mês e subiram 6,6%. com destaque para EPR que subiu mais de 10%. O REIT LTC foi adicionado à carteira em maio.

A importância de investir no exterior

Maio foi um ótimo mês para mostrar a importância de impedir no exterior. Enquanto minha carteira no Brasil recuou 5,89%, a do exterior avançou em dólar, 2,7% ou convertendo para reais ao dólar de 3,409 (oficial para maio) tenho uma valorização de 6,74%.

Como o peso da carteira no exterior é de 40% e a carteira no Brasil de 60%, ainda fechei o mês com um recuo de 1,24% na carteira inteira. Agora imagine no fechamento de junho quando o dólar oficial é de 3,67? Este foi o dólar de compra do último dia útil da primeira quinzena de maio e será utilizado em junho.


Por enquanto é isso pessoal. Mais detalhes postarei na página Carteira.

Abraço a todos!


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