quinta-feira, 31 de maio de 2018

Investir no exterior - Reinvestimento automático de dividendos da Interactive Brokers

Fala galera da Finansfera!!!

Reinvestimento de dividendos no exterior (DRIP)

DRIP dividend investment plan

No exterior o reinvestimento de dividendos é chamado de DRIP (Dividend Reinvestment Plan) e é muito famoso entre os investidores de longo prazo.



A Interactive Brokers é uma corretora muito completa e fácil de usar. Além de possibilitar a oportunidade de operar praticamente no mundo todo por ser uma corretora global, ela ainda possui várias ferramentas para facilitar a vida do investidor comum como nós.


Uma das facilidades que a corretora americana Interactive Brokers possui é de reinvestir automaticamente os dividendos recebidos tornando assim mais fácil a tarefa de reinvestimentos. Vou mostrar a vocês a tela onde podem achar esta opção para habilita-la.


Interactive Brokers

Após logar em Account Management, vá em Settings e depois em Account settings.

Investir no exterior

Após clicar na engrenagem ao lado de Dividend Reinvestment vocês verão esta mensagem dizendo que vocês não estão inscritos no plano de reinvestimento, basta ir até o fim da tela e depois preencher o nome como consta no cadastro e pronto, já estarão inscritos.

Caso não saibam como abrir conta na Interactive Brokers, acessem este link


onde investir os dividendos 

Basicamente a mensagem diz que aderindo ao plano de reinvestimento de dividendo vocês estão concordando com as regras e autorizando a Interactive Brokers a investir, no mesmo ativo, os dividendos recebidos. Mas como funciona?

Eles praticamente vão comprar o que vocês tiverem de dividendos recebidos menos a comissão, inclusive em fração de ação, ou seja, podem comprar inclusive meia ação. Claro que se o dinheiro permitir, comprarão número inteiro e caso os dividendos recebido não permitam comprar nada, o valor será creditado na sua conta. Basicamente eles comprarão as ações na abertura do mercado.

Eu não tinha habilitado ainda, pois sempre pego meus dividendos e compro o que estiver mais descontado no momento mas agora resolvi fazer a experiência na prática pra ver como eles fazem e depois vou postar por aqui.

Qual a desvantagem em fazer reinvestimento de dividendos automático?

Uma desvantagem que vejo no DRIP é comprar automaticamente um ativo que pode estar com o preço muito alto. Neste caso é necessário acompanhar um pouco os preços e caso não se sintam confortáveis em comprar um ativo a preço alto, cancelem o reinvestimento de dividendos automático.

Outra desvantagem é quando recebemos poucos dividendos e pagamos corretagem pra comprar uma fração de ação. Na Interactive Brokers a corretagem é de 1 dólar apenas mas se receber 10 dólares de dividendos, por exemplo, e pagar mais 1 dólar pra comprar algo, estaremos pagando 10% de corretagem sobre o valor do dividendo recebido.

Já para aqueles que recebem pelo menos uns 50 Trumps de dividendos por mês, pode ser uma boa opção.

O reinvestimento dos dividendos é um acelerador para atingir a independência financeira como pode ser visto em posts anteriores, caso não tenham visto os comparativos com as diferenças entre uma carteira com reinvestimento de dividendos e outra sem o reinvestimento de dividendos, confiram nos links abaixo:

Por enquanto é isso pessoal.

Abraço a todos!


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21 comentários:

  1. Ótimo texto BPM! Tenho buscado informação de como compra Bonds de empresas na Interactive Brokers, mas tenho tido dificuldade. Você sabe como faço para comprar bonds perpétuos do Itaú e BB (AR722463 e EK330218)? Estes códigos quando procuro no site cbonds não conferem...

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    1. Olá Invista Muito,

      Os códigos são variados, dependem da moeda negociada, tente esses aqui:
      USP3772WAC66 9,5% negociada em Euro em na Bolsa de Berlim;
      USP3772WAC66 9,5% negociada em dólar em Luxemburgo; repare que é o mesmo do anterior .
      USP3772WAA01 8,5% negociada em dólar em Luxemburgo;

      No HB da IB, não esqueça de selecionar a opção Bonds pra poder ver os tickers.

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  2. Bem legal essa opção hein BPM.

    Acho que na DriveWealth não tem. Acho...

    Abraço!

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    1. Será IInglês?

      É algo simples que nos EUA é comum, dá uma vasculhada no site direitinho que talvez tenha. Se achar, posta aqui pra galera ver.

      Abraço!

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  3. Olá, BPM.

    Bom texto, amigo. De fato que você, com os sequenciais textos falando sobre investimentos no exterior, tem sido um oráculo para a galera internacional da blogosfera brasileira. Excelente trabalho!!

    Uma dúvida: abri uma conta na IB, e ela meio que aparece como "Demo" - basicamente consigo acessar mas nao vejo o preço de nenhuma ação nem ETF nem nada. É normal isso acontecer antes do envio dos recursos iniciais?

    Ainda não enviei dinheiro porque tenho medo de ter feito alguma coisa errada e perder meu sofrido denário rsrsrs.

    Obrigado sempre, meu nobre!

    Abs,
    Ceariba.

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    1. Olá Ceariba,

      Obrigado pelas palavras. Vou compartilhando meus feitos e estudos aqui e espero que sejam uteis.

      Quanto ao fato de não aparecerem todas as opções é porque você ainda não enviou dinheiro. Deste modo fica na versão Demo. Certifique-se de que na hora de acessar você esteja na opção "Live Trading" e não na "Paper Trading"

      Abraços!

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    2. Valeu, BPM! Obrigado pelo esclarecimento.

      Após conseguir o envio e a primeira compra, volto aqui para começarmos a trocar figurinha sobre o futuro offshore da blogosfera. Temos que dolarizar tudo que pudermos.

      Abraço!!
      Ceariba.

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    3. Seja sempre bem vindo Ceariba!

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  4. Olá BPM,

    Tenho lido bastante seu material. Gosto muito da sua flexibilidade de investimentos e didática no material exposto.

    Também tenho conta na IB e no BBAmericas. Já fiz algumas compras de ações em US$, realizando remessas via RemessaOnline. Algumas dúvidas sobre operações na IB:

    - meu saldo está em US$. É possível comprar uma stock em EUR, por exemplo NESN (Nestle SA)? Como é feita a conversão? A corretagem é descontada da "franquia de 10 US$ mensais"? Há alguma tarifa para custodiar stocks em outras moedas?
    - É possível transferir valores da IB para conta da LeuPay tanto em US$ e EUR? Penso em usá-la para não ter que manter 10k nos CDs do BBAmericas...

    Parabéns pelo trabalho. Sigo religiosamente ;)

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    1. Olá Marcelo,

      Vamos ver se ajudo com suas dúvidas.
      1 - É possível comprar ativos em outras moedas diretamente pelo HB e a conversão é feita no próprio HB então se quiser comprar um ativo em EUR, você converte o valor que quer fazendo cambio no próprio HB e compra.

      Agora, atente que alguns ativos em outros países também são negociados em dólar como é o caso do ETF CSPXJ que tenho, ele é suíço mas negociado em dólar.

      2 -A corretagem é descontada da custódia sim, o que acontece é que alguns ativos em outros países tem corretagem mais cara. Umas custam $5 enquanto as stocks custam apenas $1.

      3 - Não há tarifa para ter ativos em outras moedas.

      4 - Quanto a transferir dinheiro para LeuPay, acredito não ser possível porque só podemos fazer transferências para nossas contas cadastradas. Talvez se você cadastrar pode ser que sim.

      Obrigado por acompanhar. As dúvidas que surgem me faz estudar e pesquisar cada vez mais.

      Abraço!

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    2. Muito obrigado pelas informações.

      Veio o pensamento: seria possível fazer uma remessa em EUR$ para o IB sendo minha conta principal em US$?

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    3. Sim Marcelo, pode depositar em varias moedas, veja a lista abaixo.
      AUD
      CAD
      CHF
      CNH
      CZK
      DKK
      EUR
      GBP
      HKD
      HUF
      ILS
      INR
      JPY
      MXN
      NOK
      NZD
      PLN
      RUB
      SEK
      SGD
      USD
      ZAR

      Só tem que ver a configuração da conta.

      Abraço.

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    4. Muito obrigado.

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    5. Bom dia Depende se em sua conta na Leupay é seu nome que estará cadastrado como titular da conta ou não. tambem estou qierendo abrir conta na Leupay e já enviei um e-mail perguntando sobre essa questão.

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    6. Quando descobrir comente aqui. Vou estudar o LeuPay mais a fundo também.

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    7. Eu abri a conta no LeuPay nas moedas US$ e EUR$. Após a chegada dos cartões, pretendo usá-lo e testar as seguintes remessas:
      - ib -> leupay em dólar;
      - ib -> leupay em euro;
      - remessa online -> leupay em dólar;
      - remessa online -> leupay em euro.
      Aparentemente, as remessas em dólar estão indisponíveis :(
      Devo atentar também porque minha conta no IB é joint com minha esposa.

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    8. Muito bacana Marcelo. Pretendo fazer o mesmo mas se você quiser contar sua experiência aqui depois, fique a vontade. O importante é trazer informação ao público.

      Conta Joint é melhor, a minha não é e estou pra fazer um post mostrando como mudar pra Joint e os benefícios.

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  5. Olá BPM! Vejo que vc já está num nível avançado de investimento, vou te seguir para aprender mais! Rumo ao primeiro milhão!! =D

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    1. Olá Amigo Rico,

      Seja bem vindo! Fique à vontade!

      Abraço!

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  6. Boa noite, bpm. Parabéns pelo blog. Você sabe se por essa corretora consigo comprar Etfs da Vanguard?

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    1. Olá Filipe,

      Sim, consegue comprar ETF de vários lugares, inclusive os da Vanguard.

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