Vale a pena Investir nos Estados Unidos ?

by - 07:40

Fala galera da Finansfera!!!

Vale a pena Investir nos Estados Unidos ?


Lembro que quando comecei a aprender sobre mercado financeiro lá em 2007 surgiu a dúvida se valeria a pena investir no exterior. Claro que naquela época o conhecimento era pequeno e eu estava aprendendo a operar com um trader de sucesso que tirava na minha frente, em apenas algumas horas, um mês de salário meu mas isso vou deixar pra comentar outra hora.



Eu tinha aquela visão de que com os juros no Brasil em 12, 14, 15% ao ano, não seria nada interessante deixar meu dinheiro rendendo 1,5% ao ano nos EUA. Nem vou comentar de outros mercados, pois se eu estava aprendendo a operar no Brasil e já não achava interessante operar nos EUA, que dirá dos outros países. Estamos falando de 11 anos atrás.

O que me faltava naquela época, obviamente, era mais conhecimento. Eu achava que bastava ganhar aquela porcentagem e pronto. Foi até onde conheci o Tesouro Direto e comprei alguns títulos na época. Do conhecimento que me faltava o mais importante era entender a solidez de outros mercados e principalmente a variação do câmbio.

Com o passar do tempo fui pesquisando um pouco mais sobre o exterior e comecei a ver que quem tinha dólar estava sempre tranquilo. Certa vez comprei dólar a R$ 2,60 e guardei. Quando o dólar estava a R$ 3,90 eu viajei pra Califórnia e Las Vegas. Todos me chamaram de milionário mas eu já tinha dólar a um preço muito menor e isso não me afetou. Foi daí que comecei a pensar que, se tivesse uma boa quantia em dólar, poderia custear meus passeios, viagens, compras e até morar fora.

Comecei então a pesquisar mais e estudar o assunto até que fui fazer um serviço no exterior onde recebi salário em dólar na conta do BB Miami. Bingo! Estava aí a solução. Manter o dinheiro fora e investir em ativos mais sólidos.


Não deixem de conferir:


Hoje com um pouco mais de conhecimento do que naquela época e principalmente com mais experiência de vida, sei que não posso deixar todo meu patrimônio no Brasil e que nossa política tanto clássica como vemos no Congresso como a econômica, não irão avançar muito por conta da nossa cultura. Muita coisa já melhorou mas sempre que a gente acha que pode decolar, vem alguns escândalos de milhões mostrando a verdadeira cara dos políticos brasileiros.

Venho comprando ativos no exterior e recebendo os dividendos e reinvestindo todos eles. Meu plano é para mais 10 anos e mesmo sabendo que crises poderão vir até lá, vou aumentando posição para receber mais dividendos cada vez mais.

Vale a pena investir nos Estados Unidos?


Ainda mantenho uma carteira no Brasil, afinal nós temos boas condições por aqui sim. Mas no momento, reparem no gráfico abaixo como foi o andamento da carteira no exterior nos últimos 12 meses:

Retorno da carteira de investimentos no exterior nos últimos 12 meses.


Para quem quiser conhecer minha carteira completa, veja na página Carteira. A carteira conta com REIT, Sotck e alguns ETF que não pagam dividendos. A maior parte da Carteira está nos Estados Unidos e uma pequena parte está atrelado a outros mercados. Vou postar em breve a performance de cada classe dessas.

Respondendo a pergunta se vale a pena investir nos Estados Unidos, eu digo que vale muito a pena. Claro que existem diferentes estratégias e há perfis que não querem de jeito nenhum se meter com os gringos mas no meu caso, onde penso morar fora novamente quando me aposentar, investir no exterior e não ver seu patrimônio derreter a não ser que seja uma crise global novamente, conforta bastante.

Como podem ver no fechamento do mês de Junho, a carteira exterior cresceu, em reais 13% graças à, além da valorização dos ativos, a alta do dólar. Enquanto isso a carteira no Brasil recuou mais uma vez. Reparem que não considero o pagamento de dividendos no exterior. Ainda vou ajeitar a tabela para ir mostrando, em porcentagem, a evolução.

Para aqueles que acham difícil demais investir no exterior, deem uma navegada na página exterior e veja como abrir conta em banco e corretora nos Estados Unidos, quais os custos para operar e como realizar algumas operações. Acreditem, com apenas 1 dólar de corretagem você compra ações em uma das melhores corretoras que existe para operar no mundo todo.

E você, acha que vale a pena investir nos Estados Unidos?

Deixe sua opinião nos comentários! Será muito bem vindo.

Por enquanto é isso pessoal.

Abraço a todos!






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17 comentários

  1. Muito bom BPM. Até mesm para quem não pretende ir morar fora é bom ter uma reserva em dolar, afinal não creio que veremos denovo cotações abaixo de 2,60 por dolar, pelo menos até nao haver uma reforma ampla e efetiva por aqui. Abcs e na proxima crise nos EUA é que temos que comprar pesado !

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    1. Exato AA40,

      A proteção do patrimônio é necessária até para aqueles que não pensam em sair do país. Dólar abaixo de R$ 3,00 já será o Armagedom 😂😂

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  2. Valer a pena eu acho que vale, mas me questiono se seria agora o momento... dólar nas alturas, bolsa americana em 9 anos de alta. Vai precisar de muito estômago para aguentar anos de quedas caso venha uma nova crise mundial, coisa que investidor brasileiro já deveria saber tirar de letra uma vez que só vivemos em crise!rs

    Sr. IF365

    Blog do Sr.IF365 | Acompanhe meus últimos 365 dias antes da IF e Aposentadoria Antecipada
    www.srif365.com

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    1. Só ir comprando um pouquinho por mes. Não vai pegar 1 milhão e comprar tudo agora né... Foco em dividendos tbm

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    2. Grande Sr. IF365,

      É uma decisão extremamente difícil por não sabermos para onde vai andar nossa economia e nem o preço do dólar para nós.

      Tudo depende da estratégia, por exemplo, pra você que já tem um patrimônio bem grande talvez seja interessante comprar dólar pra se blindar mesmo agora com a alta. Talvez não seja interessante comprar ativos no exterior mas como existem vários investimentos diferentes, você até acha um bom pra aportar.

      Outra coisa a se considerar é viver de dividendos. Se você recebe dividendos suficiente todos os meses para sobreviver, então o preço do ativo não vai importar muito. O importante é a quantidade de dividendos que você está recebendo.

      Há umas semanas, salvo engano, o AA40 perguntou se eu achava o dólar a R$ 3,70 caro. Eu respondi que depende e que nunca saberemos exatamente pra qual direção iria e olha só, se for comprar hoje ele está mais de R$ 4,00.

      De qualquer maneira uma estratégia é ir mandando dinheiro pro exterior independente do valor do dólar, pois ao longo dos anos você terá um excelente preço médio.

      Enfim, são várias estratégias que podemos traçar e vai depender do tempo e do perfil de cada um. É um ótimo assunto para ficarmos desenvolvendo.

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    3. Passando pra lembrar que a dúvida era se R$ 3,70 estava caro. Hoje tá mais de R$ 4,11.

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    4. Tenho uma dúvida: qnd um CD diz 2.5% de dividendo 2.4% APY quer dizer q vc recebe os dois? Tipo eu comprei $1000 (mil) dai vou receber todo mês 2.5 e ainda no final do ano 2.4 dos $1000? Obrigada

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    5. Nathyzinha, essa dúvida você terá que tirar com a instituição. Precisa ver o contrato. De onde é? BB Américas? Se pagar 2,5% de dividendos anuais mais 2,4% de APY, é um baita negócio.

      Geralmente os CD não pagam dividendos, pelo menos os do BB Americas que eu vi.

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    6. Mais uma coisa, essa taxa de 2,5% de dividendos não é mensal, é anual.

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  3. Valeu! E qual é o processo para compra de dolar e investimentos no exterior ? um abraco!

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    1. Olá João,

      Para compra de dólar basta você enviar, via seu banco ou essas casas de remessa, para corretoras no exterior.

      Eu uso o BB Americas e a Interactive Brokers. Dá uma olhada nesta página https://www.bpmilhao.com/p/investimentos-no-exterior_4.html que você vai ver alguns posts sobre o assunto.

      Abraço!

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  4. Muito bom o post, BPM. Você explicou com a maestria de sempre.

    A diversificação não é apenas entre ativos. A diversificação entre países também é muito importante. O risco político, econômico e judicial sempre foi levado em conta por Aswath Damodaran na hora de precificar o risco. Nada mais sensato do que diversificar entre ativos e países onde o ativo está investido! Assim você impede ficar 100% alocado na boa vontade de um certo governo. Os venezuelanos tem muito a nos ensinar sobre isso!

    Um forte abraço!

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    1. Grande TR,

      Obrigado. Nada melhor que ver as estratégias dando certo. Como você sempre diz, Seja Grande!

      Abraço!

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  5. Boas,

    Vale muito a pena investir nos eua. Eu comecei esse ano a comprar ações e REITs e por enquanto estou satisfeito 😁

    Moeda forte e economia estável é outra coisa.
    Abraço

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    1. Pois é Investidor Maluco,

      Quem começou não está arrependido. Vá nos contando sua experiência.

      Abraço!

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  6. Olá BPM

    Tá caro essa corretagem aí to pagando 0,01 lá nos Estados Unidos 🤣🤣🤣

    Mas os custos que vc tem pra operar lá e aí considerando tudo desde impostos até taxa de spread pode ser compensado pelo força do dólar e sua estabilidade ao longo dos anos

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    1. Sim VDD,

      Existem opções mais baratas e pretendo mostrar lá no www.comoinvestirnoextrerior.com

      Eu uso a IB mas para quem quer iniciar e não quer outras coisas pelo mundo, essas corretoras mais baratas atendem. Para aqueles que só querem comprar stocks, até recomendo.

      Sem dúvida a estabilidade e a alta do dólar faz esse custo parecer 0,01 kkkkk

      Abraço!

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